EE.UU. endurece controles a transferencias de dinero hacia México
Estados Unidos emitió una nueva alerta financiera para reforzar la vigilancia a transferencias de dinero hacia México, incluyendo remesas, ante riesgos de actividades ilícitas transfronterizas.
El gobierno de Estados Unidos ordenó a empresas transmisoras de dinero aplicar controles más estrictos para detectar operaciones sospechosas en transferencias hacia México, incluidas las remesas enviadas por migrantes.
Nueva alerta financiera del Departamento del Tesoro
El gobierno estadounidense, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), emitió este viernes una alerta dirigida a empresas transmisoras de dinero para reforzar la vigilancia en transferencias transfronterizas, especialmente aquellas realizadas por extranjeros indocumentados. El objetivo, según la institución, es “detectar, identificar y denunciar” actividades potencialmente vinculadas con infracciones a la ley.
FinCEN señaló que en los últimos años Estados Unidos ha registrado un volumen significativo de envíos de dinero al extranjero, incluidas remesas, lo que ha llevado a implementar múltiples acciones para mitigar riesgos asociados al uso del sistema financiero.
Operaciones de riesgo y obligación de reportes
La autoridad financiera indicó que las empresas deben presentar un informe de actividad sospechosa por cualquier transacción de al menos 2 mil dólares que pueda estar relacionada con empleos ilegales o recursos obtenidos ilícitamente por personas indocumentadas dentro del territorio estadounidense.
La alerta también contempla la vigilancia de fondos provenientes de actividades que puedan generar sospechas de infracción. FinCEN destacó que estas medidas buscan evitar la explotación del sistema financiero por parte de migrantes que transfieren fondos ilícitos hacia México.
Riesgos: lavado de dinero y financiamiento ilícito
El Departamento del Tesoro subrayó que los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo varían según el volumen de las operaciones, el número de transacciones y la ubicación geográfica de originadores y beneficiarios. La alerta está dirigida principalmente a negocios de servicios monetarios que realizan cambio de divisas, transferencias y cheques.
Aunque las remesas no son el objetivo central del endurecimiento regulatorio, FinCEN advirtió que “actores maliciosos” han utilizado estos envíos para facilitar narcotráfico, financiamiento de grupos ilícitos y otras actividades criminales.
Remesas continúan siendo consideradas legítimas
La institución aclaró que las remesas son legítimas y cumplen un papel esencial en el apoyo financiero a familias en otros países. Datos de la Oficina de Análisis Económico indican que los envíos realizados por migrantes desde Estados Unidos superaron los 72 mil millones de dólares en 2024.
Acciones previas contra redes criminales
FinCEN recordó que este año se han implementado diversas medidas para impedir que cárteles mexicanos —designados como organizaciones terroristas extranjeras— obtengan recursos mediante operaciones financieras. Entre estas medidas destacan órdenes de focalización geográfica para negocios en áreas de Arizona, California y Texas.
La agencia también reiteró que mantiene alertas activas contra el contrabando y repatriación de grandes cantidades de efectivo, esquemas de contrabando de petróleo vinculados con cárteles en la frontera suroeste y el uso de redes chinas de lavado de dinero operadas por organizaciones transnacionales instaladas en territorio mexicano.
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